Banca Transilvania S.A. ("Банк", "БТ"), як кредитна установа, має юридичне зобов'язання застосовувати заходи щодо вивчення клієнтів з метою запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму для виконання завдань, що слугують суспільним інтересам. Коли ви стаєте клієнтом-фізичною особою, що має рахунок у BT, або представником такого клієнта (законним представником, звичайним представником, представником рахунку, довіреною особою), ми збираємо від вас/про вас інформацію для цієї мети, таку як, залежно від обставин ваше ім'я, прізвище, псевдонім, дата та місце народження, особистий ідентифікаційний номер або інший подібний унікальний ідентифікатор, громадянство, місце проживання, адреса, за якою ви проживаєте, та її юридичний статус, номер телефону, номер факсу, адреса електронної пошти, рід занять, назва роботодавця або характер вашого бізнесу мету та характер ділових відносин з банком, джерело коштів, які будуть використані в ділових відносинах, чи є ви публічно значущою особою, членом сім'ї публічно значущої особи або особою, яка, як відомо, є близьким родичем публічно значущої особи (PEP), а також реквізити та копію вашого посвідчення особи.
Ми повинні бути впевнені, що поки ви маєте таку якість, ця інформація буде актуальною в наших записах. Тому щоразу, коли будь-яка з цих даних змінюється, вам потрібно змінювати її і в банку. Час від часу, навіть якщо дані не змінилися, ми будемо просити вас підтвердити їх, щоб бути впевненими, що вони не змінилися.
Ви можете оновити весь набір даних про вас, необхідний для застосування заходів з вивчення клієнтів, у будь-якому підрозділі BT. Щоб оновити деякі з цих даних, ми пропонуємо вам онлайн-рішення, такі як чат-бот Ino.
Щоб гарантувати, що ми оновлюємо/підтверджуємо тільки ваші дані, а також для запобігання можливим спробам шахрайства, нам необхідно підтвердити вашу особу. Як ви знаєте, у відділеннях нашого банку ми перевіряємо вашу особу на основі оригіналу документа, що посвідчує особу. В Інтернеті ми робимо все трохи по-іншому. Ось як ми це робимо:
- ми перевіримо вашу особу та ваш статус клієнта BT на основі персонального ідентифікаційного номера (CNP) та номера телефону, який ви вказали в облікових записах банку. На цей номер телефону буде надіслано унікальний код (SMS-OTP), який потрібно буде ввести у спеціальне поле чат-бота. Якщо ви більше не користуєтеся зареєстрованим у банку номером телефону, вам необхідно оновити його у банкоматі або зателефонувавши до колл-центру.
- тоді вам потрібно буде завантажити фотографію вашого посвідчення особи в Ino. Потім ми застосуємо до вашого зображення на цій фотографії нову технологію, яка використовує так звані біометричні дані. Однак ми не зможемо використовувати ці дані без вашої явної згоди. Перш ніж ви вільно вирішите, чи хочете ви висловити свою згоду, ось що передбачає використання ваших біометричних даних: ІТ-рішення, яке ми використовуємо, визначить ділянку завантаженого вами зображення вашого посвідчення особи, яка містить ваше обличчя, виділить його, а потім порівняє з обличчям на копії вашого посвідчення особи, яка вже є у файлі BT. Порівняння проводиться біометрично, на основі таких критеріїв, як колір, розмір і розріз очей, положення і відстань між основними рисами обличчя, такими як очі, брови, губи і ніс. Після порівняння комп'ютерне рішення видасть оцінку достовірності, яка вказує на ймовірність того, що обличчя на двох зображеннях належать одній і тій самій людині.
Якщо ви не бажаєте, щоб ваші біометричні дані (ідентифікація особи) оброблялися, ви можете оновити свої дані в будь-якому відділенні BT, де вашу особу буде перевірено без використання цих даних.
Крім того, якщо інструмент розпізнавання облич отримає незадовільну оцінку довіри, ви зможете перезапустити процес оновлення на BT-пристрої.
Якщо після виконання вищезазначених кроків ви переконаєте нас, що це саме ви, ви зможете оновити деякі з ваших клієнтських даних онлайн. Але якщо ви не пройшли цей невеликий тест, не біда, ви можете оновити свої дані в повному обсязі на будь-якому BT-банкоматі.
Щоб допомогти вам у процесі оновлення, деякі дані з вашого посвідчення особи будуть автоматично взяті (за допомогою процесу оптичного розпізнавання символів), коли ви завантажуєте фотографію, тоді як решта даних будуть обрані зі списку значень або введені вами. Будь ласка, перевірте правильність даних та за потреби змініть їх. Якщо ви заповните оновлення, навіть якщо виявите, що дані були взяті/заповнені неправильно, ви ризикуєте бути звинуваченими у викривленні інформації, а ви цього, звичайно, не хочете. Якщо вам не вдасться змінити помилки, вийдіть з онлайн-потоку і зайдіть в блок.
Зверніть увагу, що коли ви оновлюєте свої дані через Ino, домашня адреса з завантаженого вами посвідчення особи також буде взята/оновлена як ваша адреса для листування з банком. Якщо ви бажаєте задекларувати в BT іншу адресу для листування, ніж ваша домашня адреса, вам потрібно буде оновити її окремо у відділенні BT.
Ваша домашня адреса також буде вважатися адресою проживання, якщо ви підтвердили нам в Іно, що у вас немає дійсної візи на проживання/плаваючої візи на зворотній стороні вашого посвідчення особи. Якщо у вас є дійсна віза, ваша адреса проживання відрізняється від вашої домашньої адреси. У цьому випадку вам потрібно оновити її у відділенні банку.
Це інформаційне повідомлення доповнюється положеннями Загального інформаційного повідомлення про обробку та захист персональних даних клієнтів BTз яким ми рекомендуємо Вам ознайомитися. Воно є невід'ємною частиною Політики конфіденційності BT. Ви можете знайти обидва документи на сайті банку www.bancatransilvania.roв тому числі в розділі Privacy Hubабо, за запитом, у будь-якому відділенні ВТ. У загальному інформаційному повідомленні ви також знайдете визначення Клієнта БТ, а також детальну інформацію про одержувачів даних Клієнтів БТ, ваші права щодо обробки ваших даних, як ви можете скористатися цими правами або як зв'язатися з Уповноваженим із захисту даних БТ (BT DPO).
Торгові картки
Картки в лей
Молодіжна картка
