Наразі ми маємо дуже велику кількість дзвінків до нашого кол-центру. Якщо у вас термінова проблема, зателефонуйте зараз, інакше ми зачекаємо на вас пізніше. Для швидких відповідей спробуйте Ask BT або BT Visual Help.
Інформація про обробку персональних даних в контексті разових транзакцій
Версія 1 від 18.12.2024
Контролер даних та суб'єкти даних
Banca Transilvania S.A. ("Банк", "БТ" ) обробляє персональні дані фізичних осіб, які здійснюють епізодичні операції (наприклад, внесення готівки на рахунки БТ, на яких вони не мають достатнього ліміту, обмін валюти, грошові перекази через Western Union, платежі постачальникам комунальних послуг, зняття сум, що представляють собою дивіденди), які також називаються епізодичними клієнтами, в установах банку або за допомогою обладнання БТ, а також, якщо це застосовно, дані фактичних вигодоодержувачів епізодичних клієнтів (далі - "суб'єкти даних").
Цілі обробки персональних даних
Персональні дані обробляються в контексті епізодичних транзакцій для наступних основних цілей:
застосування заходів "знай свого клієнта" для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (включаючи перевірку особи та ідентифікацію).
укладення та виконання договору для разових транзакцій (включаючи обробку/розрахунки за цією транзакцією);
Категорії оброблюваних персональних даних та їх джерела
У контексті епізодичних транзакцій BT обробляє наступні категорії персональних даних за необхідності:
ідентифікаційні дані: дані, що містяться в посвідченні особи або паспорті, з яким ви ідентифікуєте себе, включаючи копію цього документа, коли це вимагається законом, підпис, країна проживання для цілей оподаткування;
фінансові дані про разову транзакцію (напр. сума, валюта, одержувач, пояснення / деталі транзакції, посилання на транзакцію / ідентифікатор транзакції) та історія разових транзакцій, здійснених у BT;
контактні дані: номер телефону, адреса електронної пошти;
інші персональні дані, передбачені законодавством, залежно від специфіки транзакції;
Ми збираємо дані безпосередньо від випадкових клієнтів. У випадку їхніх бенефіціарних власників ми збираємо дані від випадкових клієнтів, які надають їх нам.
Які правові підстави для обробки персональних даних та що станеться, якщо ви відмовитеся від обробки
Банк обробляє персональні дані відповідно до своїх правових зобов'язань (наприклад, знати законодавство про клієнтів щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, законодавство про платіжні послуги), а також для укладення та виконання договору, пов'язаного із запитуваною разовою транзакцією. Якщо ви відмовитеся від обробки цих персональних даних, ми не зможемо обробити разову транзакцію.
Крім того, щоб мінімізувати час очікування в касах банку, ми маємо законний інтерес використовувати дані, оброблені в контексті разової транзакції, або, де це застосовно, персональні дані, які ми зберігаємо про вас, з точки зору постійного клієнта банку і для можливих майбутніх разових транзакцій.
Як довго ми зберігаємо персональні дані
Персональні дані зберігаються протягом 5 років з дати здійснення разової транзакції, цей період може бути продовжений відповідно до конкретного законодавства. Після закінчення встановленого законом терміну зберігання банк видаляє/анонімізує дані, якщо немає інших законодавчих положень, що вимагають їх подальшого зберігання (наприклад: Фіскально-процесуальний кодекс вимагає зберігати дані протягом 10 років з дати здійснення разової транзакції).
Кому ми розкриваємо персональні дані
Категорії одержувачів, яким ми розкриваємо персональні дані, де це можливо:
інші Клієнти (клієнт БТ, який є бенефіціаром сум, що підлягають епізодичній транзакції)
договірні партнери (постачальники послуг), які використовуються в бізнесі BT
державним органам та установам, перед якими ми маємо юридичні зобов'язання (наприклад, ANAF та ONPCSB) або, у відповідних випадках, законний інтерес (наприклад, суди) щодо розкриття персональних даних, які обробляються в контексті разових транзакцій.