Види шахрайства

Шахрайство на Facebook

Покращуйте своє життя, інвестуючи (певну суму) в BT або Найкраща програма для отримання доходу з мінімальним депозитом - так звучить серія фейкових оголошень у Facebook, що включає зображення банку та представників групи BT, а також нашого бренду (Banca Transilvania, BT Asset Management), порушуючи права на торгову марку. 

Вона також закликає вас відкрити певні посилання з різних причин: відповісти на запитання анкети, отримати доступ до "платформи". Це не реклама, згенерована BT, і ми завжди повідомляємо про неї вчасно.

Наші рекомендації:

• Уважно прочитайте текст реклами БТ у Facebook;
• Подивіться на посилання, які вони містять, зазвичай їх важко розшифрувати. Але НЕ переходьте за ним;
• Повідомляючи про ці оголошення у Facebook, ми могли б разом обмежити їхнє поширення;
• Якщо у вас є якісь підозри, напишіть нам сюди: 0264 30 80 28, contact@btrl.ro.

Криптовалютне шахрайство

Хтось пропонує вам неперевершену інвестицію в криптовалюту. Через деякий час з вами зв'язуються, щоб вивести ваш прибуток, і ви можете зробити це, лише встановивши певний додаток? Це може бути шахрайство.

Використовуючи додаток, який полегшує віддалений доступ до пристрою, хакери можуть бачити вашу особисту інформацію та банківські реквізити в режимі реального часу, коли ви входите на платформу. Ми докладно розповідаємо про те, як працюють криптовалютні шахрайства, в блозі BT Blog.  

Флубот

Це вид SMS-шахрайства, який заражає ваш телефон, пропонуючи завантажити додаток. Додаток насправді є програмним забезпеченням, навмисно створеним для спричинення технічних збоїв (шкідливе програмне забезпечення).

Це шкідливе програмне забезпечення отримує контроль над вашим телефоном, надаючи зловмисникам доступ до вашої особистої інформації або банківських рахунків. Він також надсилає заражені повідомлення вашим особистим контактам без вашого відома з метою встановлення програми для них. Більше інформації можна знайти на блозі BT Blog.

Дзвінок (мабуть) від БТ

Злісні люди стають все більш винахідливими, на жаль. Отже, якщо вам хтось телефонує з номера телефону, схожого (або навіть ідентичного) з номером колл-центру БТ (0264 30 80 28), ви можете самі сказати, чи це ми, люди в БТ, чи ні. Простіше кажучи, ми ніколи не будемо запитувати дані вашої картки по телефону.

Рекомендації:

• Не стежити за діями (наприклад, не повідомляти реквізити карти);
• Перервати розмову;
• Напишіть нам електронного листа тут: contact@btrl.ro.

Фішинг

Ті електронні листи, які, як видається, з нашого боку (або інших компаній), з певними виразами, що привертають увагу, і з "приблизним румунським", не від нас.

Зазвичай у них є тема, яка привертає вашу увагу: Важливе повідомлення, обліковий запис призупинення, і вони можуть змусити вас думати про будь-яку заборгованість або будь-який можливий гарнір. Ці повідомлення зазвичай містять запит на негайні дії, наприклад, терміновий доступ до посилання, оскільки в іншому випадку вони стверджують, що щось (негативне) відбувається, наприклад, закриття банківського рахунку. Після доступу до посилання вас просять заповнити такі дані, як: ім'я, адреса, дані картки, CVV2 / CVC-код, CNP, телефон, навіть код авторизації, отриманий SMS / електронною поштою / повідомленням у додатку. Після надання шахрай має доступ до ваших грошей.

Смішування

Фішинг також може прийти за допомогою SMS (Smishing). Може здатися, що це повідомлення від BT, але це не так. Зазвичай він містить посилання, яке після доступу запитує у вас особисті дані або дані картки.

Вішінг

Vishing пов'язаний з телефоном. Це коли хтось, хто стверджує, що це те, що не називає вас з проблемою, яка, за їхніми словами, може бути вирішена, коли ви повідомляєте дані свого банківського рахунку, наприклад. Також для вашого захисту, якщо вам дзвонить хтось з-за кордону і ви не знаєте номер, краще не відповідати.

Шахрайство через відомі торгові сайти (OLX.ro, lajumate.ro і т.д.)

Покупець або продавець, шахраї також знаходяться на відомих торгових сайтах, і ось як вони це роблять:

• Шахрайський покупець зв'язується з продавцем під приводом покупки товару і в якийсь момент пропонує перенести розмову з цього сайту в інше місце, наприклад WhatsApp. Шахрай (покупець) повідомляє продавцю, що заплатив за товар і відправляє йому підроблене посилання для отримання грошей. При доступі до нього у потерпілого запитують дані безпеки банківської картки, в тому числі паролі.
• Шахрайський продавець розміщує оголошення з фіктивними товарами, які привертають увагу доступними цінами і дають відчуття, що це ваш щасливий день. Для оплати товару, однак, покупець (жертва) направляється за посиланням, що призводить до фішингової сторінки (яка дуже нагадує «офіційні» торгові сайти). У покупця запитуються дані про безпеку картки, включаючи паролі.

Клонування карток (знежирення)

Фізичні картки можуть бути клоновані. Іншими словами, дані, що зберігаються на магнітній смузі картки, копіюються спеціальним електронним положенням. Після того, як інформація буде вкрадена, лиходії можуть використовувати її для зняття грошей з банкомату або для онлайн-покупок.

Я Х з БТ...

Так, ми, #peopleofBT, часто спілкуємося з клієнтами по телефону. Іноді ми дзвонимо вам, коли це необхідно, так само, як ми нон-стоп за телефоном 0264 30 80 28. Але якщо вам дзвонить хтось, хто каже, що це BT's X і сигналізує про проблему з вашим банком, наполягаючи на тому, що її можна вирішити негайно, якщо ви вживете заходів, повідомивши конфіденційну інформацію, таку як коди користувачів, паролі, коди авторизації, вам потрібно запідозрити це. 

Оскільки «творчість» відмінно підходить в цій області, лиходії можуть попросити вас, наприклад, встановити будь-який стіл на свій комп'ютер / ноутбук, а також допомогти вам віддалено це зробити. Будьте дуже обережні, це не ми.

Великий переможець

Нагорода вітається, але це неправда. Велика новина - що ви виграли, наприклад, телефонний дзвінок - також може прийти по електронній пошті від невідомої особи, яка просить ваші особисті дані в обмін і сплата комісії за переказ грошей.

Метод аварії

Телефонний дзвінок від незнайомця, який дає погані новини про когось в сім'ї, але також має рішення за певну плату, є шахрайством, більшу частину часу. Деякі шахраї, претендуючи на офіційну посаду, зв'язуються з випадково обраними особами по телефону і вимагають гроші для вирішення серйозної ситуації (госпіталізації, наприклад) - як правило, химерної дорожньо-транспортної пригоди - за участю людини, близької до людини, якій вони телефонують.

Передайте 25 друзям...

Чи знаєте ви ці повідомлення, отримані електронною поштою або в соціальних мережах, оголошуючи конкурс, де ви можете виграти щось-що-ви-не мріяли? Є ті посилання, які містять посилання і повинні бути відправлені друзям, якомога більшій кількості друзів ... На жаль, вони з тієї ж «небезпечної» категорії.

Ніч спадкоємець

Електронний лист від незнайомця, який повідомляє вам, що друг або член сім'ї робить вас багатими за одну ніч через спадщину, є ще одним методом обману. Тому що він обов'язково попросить ваші персональні дані або оплату збору за переказ грошей, що впали з небес.

Грошовий перевізник

Людина просить вас переказати трохи грошей і запропонувати вам привабливу комісію? Це може бути обман. Грошовий перевізник - це особа, яка отримує і перераховує від імені і для інших осіб гроші, отримані незаконно, в обмін на комісію. Добре перевірте всі оголошення з привабливими повідомленнями, отриманими електронною поштою, побаченими на певних сайтах зайнятості або в соціальних мережах, такими як: Ви хочете заробити легкі гроші?, Ви хочете заробляти гроші з дому?

Іноді ці оголошення навіть використовують торгові марки, щоб створити захист легітимності. Як працює сценарій? Новому співробітнику (перевізнику) буде запропоновано повідомити банківський рахунок або відкрити рахунок в банку. Поки що нічого незвичайного. Однак перевізник отримає на свій рахунок суму грошей, перераховану з іншого банку, і отримає інсинуації про те, як перерахувати ці гроші, за вирахуванням узгодженої комісії, яка становить близько 10% від отриманої суми.