Інформаційна довідка про обробку персональних даних Banca Transilvania S.A. в контексті депозитних банківських операцій з готівкою

Banca Transilvania, S.A.(далі також "банк", "БТ", "ми", "нас"), цим інформує вас про те, як він має намір обробляти ваші дані, коли ви вносите, як епізодичний клієнт БТ, грошові суми на рахунки, відкриті в БТ, на які ви не маєте можливості (включаючи постійних клієнтів банку - клієнтів БТ - які вносять такі суми на рахунки, на які вони не мають можливості, будуть епізодичними клієнтами).

Ця інформаційна довідка доповнюється положеннями Політики конфіденційності BT ("Політика"), з якою ми рекомендуємо вам ознайомитися. Політика містить визначення поняття "Випадковий клієнт BT", а також більш детальну інформацію про обробку даних, що стосуються цієї категорії суб'єктів даних, зокрема в розділі С цієї Політики, з якою можна ознайомитися на веб-сайті BT www.bancatransilvania.ro.

Коли ви працюєте з нами як епізодичний клієнт BT, щоб внести готівку на наші каси - на рахунки BT, на яких ви не є власником рахунку, уповноваженим представником або агентом з внесення готівки - необхідно ідентифікувати вас на основі дійсного документа, що посвідчує особу, і обробити в наших записах такі персональні дані, що стосуються вас - ім'я, прізвище, номер і серія ідентифікаційного номера, CNP, адреса, деталі суми, що вноситься, і пояснення характеру платежу (що являє собою платіж).

У деяких випадках, передбачених законом, нам може знадобитися зробити і зберегти копію вашого посвідчення особи.

Ми обробляємо ці дані, за необхідності, для основних цілей, пов'язаних з:

• перевірка особистості з метою запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму; У разі випадкових операцій, що здійснюються через підрозділи банку, посвідчення особи перевіряється на підставі документів, що посвідчують особу, в строк дії, які повинні бути пред'явлені в оригіналі, а в разі використання обладнання БТ через іншу інформацію про платника в записах банку;
• знання клієнтів для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, включаючи перевірку на основі ризиків, шляхом застосування заходів належної перевірки клієнтів;
• укладення та виконання договору, пов'язаного з випадковою операцією;
• оцінка та моніторинг фінансово-комерційної поведінки з метою виявлення незвичайних операцій та підозрілих операцій, відповідно до юридичних зобов'язань знань клієнтури, встановлених у зборі банку за запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму;
• розрахунки за банківськими операціями;

а також, залежно від ситуації, для інших цілей, тісно пов'язаних з основними, тобто для:

• складання та передача звітів установам, компетентним їх отримувати, відповідно до правових положень, що застосовуються до банку (наприклад, але не обмежуючись ними: звіти про інциденти з платежами в Центральному платіжному центрі в межах NBR, декларування операцій, що перевищують встановлену законом суму, національному управлінню з питань запобігання та протидії відмиванню коштів);
• проведення аналізу та ведення обліку господарського, фінансового та/або адміністративного управління банку;
• адміністрування у внутрішніх відділах послуг і продуктів, пропонованих банком;
• захист в суді прав та інтересів банку, вирішення спорів, розслідувань або будь-яких інших клопотань/ скарг/запитів, в яких бере участь банк;
• здійснення контролю за ризиками за процедурами і процесами банку, а також проведення аудиторської або слідчої діяльності;
• моніторинг/безпека осіб, приміщень та/або майна банку або відвідувачів його приміщень;
• вживати заходів/надання інформації або відповідати на запити/направлення/скарги будь-якого роду, адресовані банку будь-якою особою та/або органами влади чи установами, на будь-якому каналі, у тому числі за допомогою електронних комунікацій та інтернет-сервісів;
• проведення внутрішніх (у тому числі статистичних) аналізів;
• архівування - як у фізичному, так і в електронному форматі - документів, складання резервних копій;
• виконання реєстраційних та секретарських послуг щодо кореспонденції, адресованій банку та/або надісланій ним, а також для здійснення кур'єрської діяльності;
• забезпечення безпеки ІТ-систем, що використовуються БТ, та фізичних приміщень, в яких працює банк;
• запобігання шахрайству;

Ми обробляємо ці дані в основному відповідно до наших юридичних зобов'язань щодо виконання завдання, встановленого в інтересах суспільства, а також для укладення/виконання договору, пов'язаного з епізодичною транзакцією.

Відмова від обробки цих даних для зазначених цілей може призвести до неможливості виконання запитуваної транзакції.

Для того, щоб скоротити час очікування в касах банків, ми виправдовуємо законний інтерес використовувати ці дані також для будь-яких операцій з внесення готівки, які ви можете запросити в майбутньому. У разі скасування транзакції нам необхідно буде зв'язатися з вами, щоб повернути внесену суму. Якщо ми вже маємо ваші контактні дані в наших записах, ми будемо використовувати їх для цієї мети (наприклад, якщо ви також є постійним клієнтом банку - клієнтом BT - ми маємо ваші контактні дані, які ви надали нам для цілей цих регулярних договірних відносин).

Однак, якщо Ви не повідомили банку свої контактні дані, заповнюючи будь-які такі дані (номер телефону, адресу електронної пошти) в інформаційній формі, що надається Вам під час внесення готівки через касу, Ви даєте згоду на їх використання з метою зв'язку з Вами для повернення суми, включаючи майбутні внесення готівки, до того моменту, поки Ви не попросите нас припинити обробку Ваших контактних даних з цією метою та/або змінити їх.

У Політиці конфіденційності BT ви також знайдете детальну інформацію про ваші права щодо обробки ваших даних для зазначених цілей, про те, як ви можете скористатися цими правами або як зв'язатися з офіцером із захисту даних BT (BT DPO).