Фінансові результати BT на 31 березня 2025 року

Банк Трансильванії, значне зростання операційної активності 

та внесок у зміцнення банківської системи Румунії та Республіки Молдова

* Діяльність Banca Transilvania у 1 кварталі 2025 року та 1 кварталі 2024 року включає деякі одноразові події, зокрема злиття Banca Transilvania з OTP Bank Romania (березень 2025 року), що впливає на показники за 2025 рік та зменшує релевантність порівняння з 2024 роком.

Banca Transilvania розпочав рік з хороших результатів, зі збільшенням операційної активності та транзакцій, а також хорошим темпом залучення нових клієнтів.  

Операції банку зафіксували значне зростання: +16% за кількістю транзакцій для роздрібних та корпоративних клієнтів порівняно з 1 кварталом 2024 року.

Водночас, за перші три місяці року банк зареєстрував близько 130 000 нових клієнтів, з яких 119 000 - фізичні особи та близько 12 000 - компанії, не враховуючи кількість клієнтів OTP Bank Romania. Станом на 31 березня 2025 року кількість активних клієнтів BT досягла майже 4,8 мільйона.

Валовий кредитний портфель банку збільшився на 12,7 млрд леїв, що на 14,7% більше, ніж у грудні 2024 року, завдяки інтеграції портфеля OTP Bank Romania та збільшенню обсягу наданих кредитів. Депозити клієнтів банку зросли до 160,1 млрд леїв, що на 6,2% більше, ніж у грудні 2024 року. Заощадження домогосподарств становлять 104,3 млрд леїв, а корпоративні депозити - 55,9 млрд леїв.

У першому кварталі Група БТ також завершила інтеграцію двох банків у Румунії та Республіці Молдова, об'єднавши Banca Transilvania та OTP Bank, а також Victoriabank та BCR Chisinau. Ці придбання та інтеграції вплинули на активи Групи БТ, які в цілому склали 206,8 млрд лей. Активи банку зросли на 6,7% порівняно з кінцем минулого року і склали 196,7 млрд леїв.

Консолідований чистий прибуток склав 877 млн леїв. Внесок дочірніх компаній та участі в капіталі в прибутковість BT Group склав 120,8 млн леїв у першому кварталі 2025 року. З прибутку Групи БТ прибуток банку склав 86%, або 756 млн леїв. Прибуток банку включає лише дохід за один місяць (березень 2025 року), пов'язаний з портфелем OTP Bank Romania (на суму 65 млн румів). Таким чином, прибуток Banca Transilvania не включає доходи на суму 138 млн румів, отримані OTP Bank Romania у січні та лютому 2025 року.

БТ продовжує прискорене зростання операційної діяльності та стійкий імпульс у залученні нових клієнтів, зміцнюючи тим самим наші позиції на ринку. Окрім минулих та теперішніх вигод від угоди з OTP Bank Romania, злиття приносить нам значну синергію та можливості на майбутнє, хоча в короткостроковій перспективі воно вплинуло на квартальний результат - як через включення доходів лише за один місяць, так і через витрати на інтеграцію. Крім того, хороші темпи залучення нових клієнтів відобразяться на доходах у наступних кварталах. Дотримуючись тенденції першого кварталу, ми маємо високий ступінь впевненості в тому, що банк і група BT виконають бюджет, взятий на себе акціонерами.

З іншого боку, ми уважно стежимо за макроекономічною картиною, чекаючи на остаточне вирішення політичної невизначеності та впровадження структурних реформ, які допоможуть країні продовжити стійке зростання і реалізувати свій потенціал. Румунія має набагато більш розвинену економіку, ніж в інші роки, що дає нам впевненість у тому, що ми пройдемо через цей турбулентний період.

Омер Тетік
Керуючий директор
Banca Transilvania.

45% валового прибутку за 2024 рік розподілено на дивіденди акціонерам

На кінець березня 2025 року Banca Transilvania мав 79% румунських акціонерів, понад 67 000 прямих акціонерів та понад 8 мільйонів непрямих акціонерів, враховуючи, що пенсійні фонди володіють близько 28% акцій банку. На загальних зборах акціонерів у квітні 2025 року акціонери схвалили пропозицію Ради директорів БТ про розподіл прибутку за 2024 рік шляхом виплати валових дивідендів у розмірі 1,73 лея/акція та збільшення акціонерного капіталу на 1,7 млрд леїв шляхом випуску 173 млн акцій. BT виплатить акціонерам дивіденди в розмірі 1,6 млрд левів, з приблизною прибутковістю 6%.

Інші фінансові деталі:

• Операційна ефективність досягла 47,42%, розрахована з урахуванням річного впливу внесків до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
  
  
• Валове співвідношення кредитів до депозитів становить 61,7%, що на 4,6 в.п. (відсоткових пункти) більше, ніж на 31 грудня 2024 року.
  
  
• Чистий процентний дохід банку становить +15,9% порівняно з 1 кварталом 2024 року.
  
  
• Завдяки зростанню бізнесу BT чистий комісійний дохід становить +9,7% з кінця березня 2024 року.
  
  
• Коефіцієнт непрацюючих кредитів становить 2,52% станом на 31 березня 2025 року.
  
  
• Коефіцієнт платоспроможності на 31 березня 2025 року становить 19,76% на індивідуальному рівні.
  
  

Еволюція основних напрямків бізнесу

• Banca Transilvania досяг 7,4 мільйона карток у своєму портфелі, а кількість покупок за допомогою карток становить +19% порівняно з аналогічним періодом минулого року. У першій половині року група BT випустила три картки: BT Visa Platinum Debit для клієнтів Premium Banking, BT Visa UNTOLD у фізичному форматі та Dedeman Direct Card для клієнтів BT Direct.
  
  
• За перші три місяці року майже 5 400 осіб придбали житло за допомогою BT Finance. Сума виданих кредитів склала близько 1,6 мільярда левів, а залишок іпотечних/потечних кредитів на рівні Групи БТ становить 24,5 мільярда левів, що на +1,9% більше, ніж 31 березня 2024 року, і становить 24% кредитного портфеля.
  
  
• БТ досяг 150 000 клієнтів преміум-банкінгу та майже 6 000 клієнтів приватного банкінгу. Наприкінці першого кварталу поточного року активи клієнтів Private Banking, якими керує банк, перевищили поріг у 3 млрд євро, що на 12% більше порівняно з 31 грудня 2024 року. Майже половина цих активів належить клієнтам Private Banking у Бухаресті.
  
  
• Залишок кредитів фізичним особам, наданих юридичним особам, склав близько 58,6 млрд лей, що на 12% більше, ніж на кінець 2024 року (включаючи дані ОТП Банку Румунія).
  
  
• 7,4 млрд румів - це сума кредитів, схвалених у першому кварталі цього року для корпоративних клієнтів, +9% у порівнянні з аналогічним періодом минулого року.
  
  

Рішення BT для румунів за кордоном

10 відсотків людей, які стали клієнтами банку в січні-березні 2025 року через BT Pay, живуть або навчаються в інших країнах, більшість з них - у Великобританії, Республіці Молдова, Італії, Німеччині та Іспанії. У березні 2025 року банк також запустив додаток BT Pay Italia, щоб підтримати фінансовий зв'язок членів сім'ї та сприяти фінансовій інклюзії румунів, незалежно від країни їхнього проживання.