Фінансові результати BT станом на 30 червня 2023 року

Banca Transilvania, стійке органічне зростання в першому півріччі   

Banca Transilvania продовжував органічно зростати в першій половині року, особливо завдяки збільшенню обсягу транзакцій. БТ створив цінність для населення та компаній і підтримав економічну активність у ключовий для Румунії період.

Банк є одним з найбільших платників податків у країні. У першій половині року він поповнив державний бюджет на суму близько 600 мільйонів леїв шляхом сплати податків та соціальних внесків.

Перші шість місяців означали понад 1 600 нових клієнтів щодня і в середньому 730 кредитів. Загалом було надано 132 000 кредитів фізичним та юридичним особам на суму 14,97 млрд леїв. Банк охопив понад 4 мільйони клієнтів, з яких 282 000 є новими клієнтами. Загалом, 88% клієнтів є цифровими, тобто використовують принаймні один із додатків BT.

У першому півріччі активи, операційний дохід, заощадження клієнтів та карткові операції BT Financial Group значно зросли.

"Результати є позитивними, і ми задоволені тим, як працював банк і вся група БТ. Ми зберегли високі темпи операційного зростання і змогли підтримати економіку та населення у складний період. У такі часи невизначеності стає очевидною важливість сильної, добре капіталізованої банківської системи з передбачуваним законодавством у підтримці економіки та суспільства. Ми продовжуємо інвестувати у збільшення обсягів, операцій та фінансування економіки, щоб забезпечити процвітання румунів та сприяти скороченню розриву із Заходом через інвестиції. Прибутковість банку допомагає нам зміцнювати капітал BT, щоб відповідати нашим планам та законодавчим нормам", - говорить Мер Тетік, голова правління Banca Transilvania.

Фінансові результати першого півріччя: 

• Активи Фінансової групи Banca Transilvania зросли до 153,1 млрд левів (+8,94% порівняно з 31 грудня 2022 року), а кредити досягли 69,5 млрд левів (+2,13% порівняно з 31 грудня 2022 року).
• Депозити клієнтів Banca Transilvania досягли 122,5 млрд левів (+5,10%), оскільки банк продовжує пропонувати привабливі відсоткові ставки для заохочення заощаджень. Фізичні особи зберігають у БТ 81 млрд. левів, а юридичні особи - 41,5 млрд. левів.
• Консолідований чистий прибуток фінансової групи Banca Transilvania становить 1 581,7 млн леїв (+51,14% у порівнянні з червнем 2022 року), з яких чистий прибуток банку - 1 269,0 млн леїв (+39,91% у порівнянні з червнем 2022 року). Дочірні компанії та інвестиції в акціонерний капітал внесли понад 312,7 млн. левів у прибутковість Групи БТ (+124% у порівнянні з червнем 2022 року).
• Операційні доходи BT Group досягли 3,7 млрд левів (+29,7%).
• Зростання Banca Transilvania в першому півріччі вище середнього по банківській системі і відображає роль БТ у фінансуванні економіки: загальні активи (7,92% проти 5,25%), депозити (5,10% проти 3,91%) і кредити (2,64% проти -4,69%).

У контексті успіху операцій з докапіталізації банку шляхом включення прибутку та резервів, а також випуску облігацій, що відповідають критеріям MREL, на загальну суму 1 мільярд євро, Banca Transilvania запропонував акціонерам схвалити розподіл валових дивідендів у розмірі 1,13 лея/акція з резервів чистого прибутку за 2022 рік та попередні роки. Понад 33 000 прямих румунських акціонерів та понад 7 мільйонів непрямих румунських акціонерів отримають вигоду від цієї ініціативи, оскільки акції BT є основним активом місцевих пенсійних фондів.

Кредитування, транзакції, онлайн-банкінг та фінансова інклюзія:

• Banca Transilvania продовжував підтримувати підприємців через національні програми SME Invest, надавши 2,2 млрд леїв фінансування у першому півріччі. Серед банків-учасників БТ надав найбільше кредитів у рамках програми IMM Invest Plus 2023.
• Зараз у портфелі BT 5,6 мільйона карток, з яких 3,3 мільйона - це цифрові картки в гаманцях BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay та Garmin Pay.
• Кількість телефонних платежів зросла на 43% у першому півріччі цього року порівняно з аналогічним періодом 2022 року.
• Кількість транзакцій за картками BT зросла на 21% порівняно з аналогічним періодом минулого року.
• BT Pay розширив доступ користувачів до додатку, запустивши версії для дітей та молоді у віці 10-18 років (BT Pay Kiddo), зробивши його додатком для всієї родини. BT Pay також продовжував постійно додавати нові функції для управління рахунками та картками - в середньому, запускав одну опцію на місяць: Регулярні перекази в леях на картку BT з карток, випущених в Румунії іншими банками або фінтех-компаніями; управління рахунками, доданими в додаток; придбання туристичного страхування та страхового полісу RCA; запуск першої віртуальної картки з анімованим дизайном в Європі і, зовсім недавно, запуск опції "Обмін валют", тобто отримання єврокартки BT Mastercard Direct через BT Pay.

Інша фінансова інформація станом на 30 червня 2023 року:

• Загальне покриття резервами непрацюючих кредитів за стандартами ЄБА: 192%;
• Баланс резервів: +3,46% і досяг 4,16 млрд леїв, у порівнянні з балансом на кінець 2022 року, коли він становив 4,02 млрд леїв;
• Вартість ризику: -0,05%;
• Операційна ефективність банку: 47,29%;
• Платоспроможність БТ: 23,88%, включаючи прибуток;
• Рівень непрацюючих кредитів, згідно з індикатором ЄБА: 2,36%.

Дебют БТ на міжнародному ринку з випуском облігацій:

Банк Трансільванії дебютував на міжнародному ринку цього року з випуском облігацій , оголошеним у квітні цього року, коли він залучив 500 млн євро від інвесторів. За цим послідувало залучення додаткових 100 млн євро в червні цього року, після високого інтересу з боку інституційних інвесторів до першого випуску облігацій. Згодом, у липні цього року, банк отримав 200 млн євро від МФК та Азійського банку інфраструктурних інвестицій в рамках пакету субординованих облігацій, а в серпні цього року БТ додав 190 млн євро до своєї програми залучення коштів для фінансування економіки через випуск облігацій, довівши загальну суму до 1 млрд євро. Таким чином банк виконав свої зобов'язання перед акціонерами, які схвалили корпоративну емісійну програму БТ на позачергових загальних зборах акціонерів (2022 рік).