Фінансові результати BT станом на 31 березня 2024 року

Банк Трансильванії, стійке зростання операційної діяльності 

за перші три місяці року

Banca Transilvania досягнув позитивних результатів за перші три місяці року, збільшивши заощадження клієнтів, залишки за кредитами, обсяги транзакцій та кількість залучених клієнтів.

• Кількість транзакцій через Banca Transilvania досягла майже півмільярда за перші три місяці року, що на +35% порівняно з першим кварталом 2023 року.
• За перші три місяці року банк видав майже 74 000 нових кредитів, що на 26% більше, ніж за аналогічний період минулого року, на суму 5,2 млрд. леїв.
• Кількість клієнтів BT збільшилася майже на 50 000, з яких 42 000 - фізичні особи та близько 8 000 - компанії. 35% фізичних осіб стали клієнтами, відкривши поточний рахунок через BT Pay, без жодного візиту до банку. Банк продовжував підтримувати бізнес на ранніх стадіях розвитку, залучивши майже 11 000 стартапів за перші три місяці. Загальна кількість активних клієнтів BT сягнула понад 4,3 мільйона. 

Початок року є обнадійливим і показує, що ми на шляху до досягнення наших цілей на першу половину 2024 року. Ми зосереджені на збільшенні обсягів, кількості клієнтів, залученні бізнесу в усіх сегментах, в яких ми працюємо, а також на консолідації компаній у Групі Banca Transilvania. Таким чином, ми збільшуємо баланс і масштаби Групи БТ, роблячи значний внесок у банківський сектор Румунії. З макроекономічної точки зору, рік залишається складним як з точки зору високого рівня невизначеності та міжнародної волатильності, так і з точки зору економічних показників. Інфляція виявилася більш стійкою, ніж ми сподівалися, а економічне зростання все ще залишається низьким. Однак ми налаштовані оптимістично і продовжуємо інвестувати в розвиток бізнесу.
Герман Тетик, генеральний директор, Banca Transilvania

Фінансові результати першого кварталу

• Консолідований чистий прибуток Групи БТ склав 1 132,4 млн. румів (+35% у порівнянні з 1 кварталом 2023 року), з яких чистий прибуток банку - 913,2 млн. румів (+35% у порівнянні з 1 кварталом 2023 року). Дочірні компанії та частки участі в капіталі внесли приблизно 219,2 млн. румів у прибутковість БТ.
• Активи BT Financial Group досягли ≈176 млрд леїв, а чисті кредити - 77,1 млрд леїв.
• Операційна ефективність банку досягла 45,10%, розрахована з урахуванням річного впливу відрахувань до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
• Чистий процентний дохід банку на 28% вищий, ніж у першому кварталі 2023 року.
• Чистий комісійний дохід збільшився на 18% порівняно з аналогічним періодом минулого року завдяки зростанню активності БТ.
• Клієнтські депозити зросли до 137 млрд леїв на рівні банків, з яких 88,1 млрд леїв - це заощадження фізичних осіб, а 48,8 млрд леїв - депозити компаній.
• Валове співвідношення кредитів до депозитів на рівні банків становить 56,3%.
• Коефіцієнт непрацюючих кредитів, згідно з індикатором ЄБА, становить 2,01% на 31 березня 2024 року.
• Платоспроможність становить 20,06% без урахування прибутку та 21,47% з урахуванням прибутку.

Еволюція бізнес-ліній

• Депозити клієнтів у банку зросли на 14,7 млрд леїв, або на 12%, порівняно з березнем 2023 року.
• Валове сальдо кредитів на рівні банків зросло на 9.5 млрд леїв, на +14.1% порівняно з березнем 2023 року.
• Близько 4 000 людей придбали житло за допомогою БТ, сума наданих коштів склала близько 1 мільярда леїв.
• Залишок іпотечних/іпотечних кредитів становить 19 млрд леїв і збільшився на 13% порівняно з першим кварталом 2023 року, що становить 25% кредитного портфеля.
• Залишок кредитів, наданих юридичним особам, досяг приблизно 45 млрд леїв, що на 16% більше, ніж на кінець першого кварталу попереднього року.

Оцифрування та впровадження штучного інтелекту

• 92% клієнтів банку (майже 4 мільйони) оцифровані та користуються принаймні одним із банківських додатків.
• Заощаджувальну поведінку клієнтів також заохочувала нова функція в додатку BT Pay- Round Up, яку щомісяця з січня по березень 2024 року активували понад 12 000 клієнтів. 
• BT Pay має 200 000 нових користувачів, що є рекордним показником за три місяці.
• З 6,1 мільйона карток BT 3,8 мільйона - це унікальні картки в гаманцях BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay та Garmin Pay.
• У додатку BT Go, запущеному в липні 2023 року, зареєстровано майже 80 000 компаній. За перші три місяці року вони здійснили майже 500 000 платежів.
• Кількість телефонних платежів становить +40% у 1 кварталі 2024 року порівняно з 1 кварталом 2023 року.
• БТ знаходиться в першій хвилі впровадження штучного інтелекту в банківській сфері. У лютому цього року він оголосив про співпрацю з Microsoft щодо інтеграції в роботу співробітників Microsoft 365 Copilot та GitHub Copilot - помічників зі штучним інтелектом, які прискорюють формування нових звичок у повсякденній роботі та підвищують ефективність у сфері розробки програмного забезпечення.

Фінансова освіта: 

• Через мережу БТ та онлайн було здійснено понад 120 000 взаємодій з FIT (Фінанси для всіх), національною програмою фінансової освіти банку, через мережу БТ та онлайн.
• Близько 1 мільйона людей здійснили понад 1,5 мільйона відвідувань онлайн-платформи, отримавши понад 2 000 запитань і відповідей, більшість з них - з Румунії, Німеччини, Великої Британії, Італії та Іспанії. Близько 60 000 людей скористалися функцією пошуку зі штучним інтелектом у період з січня по березень 2024 року.