Фінансова група БТ продовжує зростати та зміцнювати свої позиції на ринку

Попередні фінансові результати на 31 грудня 2024 року

Група Banca Transilvania зростала у 2024 році як за рахунок придбань, так і органічно, допомагаючи підтримувати румунську економіку. Водночас Banca Transilvania є основним фінансистом економіки, населення та держави, в тому числі через сплату загальних податків та внесків на соціальне страхування на загальну суму понад 1,7 млрд леїв.

Податки, сплачені групою Banca Transilvania в Румунії, становлять приблизно 1% від загальних податкових надходжень, зібраних державою. Податок на прибуток підприємств, сплачений до державного бюджету банком та румунськими дочірніми компаніями Групи БТ у 2024 році, склав майже 2% від загального податку на прибуток підприємств, зібраного до державного бюджету від компаній у нашій країні.

2024 рік став ще одним роком, у якому банк та його дочірні компанії зростали значно вище середньоринкових показників за обсягами фінансування, операцій та клієнтських транзакцій. Ми також збільшили масштаб Групи БТ за рахунок кількох придбань та інтеграцій у банківській сфері та суміжних галузях, таких як лізинг, пенсійне забезпечення та управління активами. Ми з оптимізмом дивимося в майбутнє, але водночас зберігаємо обережність перед обличчям нестабільного середовища з численними внутрішніми та міжнародними викликами. Ми продовжуємо інвестувати в технології, інновації та продукти як через банк, так і через групу BT з метою максимізації ефективності та фінансування румунської економіки.

ХоріяКьорчіле
Голова Ради директорів
Banca Transilvania

Активи фінансової групи BT на кінець минулого року досягли 207 млрд румів, що на 22,4% більше, ніж на 31 грудня 2023 року. Внесок інтеграції OTP Bank Romania у збільшення активів склав близько 9,6 процентних пунктів.

Консолідованийчистий прибуток фінансової групи BT склав 4,7 млрд румів, з яких чистий прибуток банку - 3,5 млрд румів. Дочірні компанії та частки участі в капіталі внесли близько 384,6 млн. леїв у прибутковість Групи БТ. Прибуток від придбань склав 815,7 млн. левів до чистого прибутку Групи БТ. За п'ять місяців до 31 грудня 2024 року компанії, придбані у OTP Group, принесли прибуток у розмірі 58,1 млн. румів до результатів групи Banca Transilvania.

Операційний прибуток банку збільшився до 4,5 млрд. румів, що на 28,3% більше, ніж у 2023 році, завдяки зростанню операційної активності банку.Операційна ефективність BT, відображена співвідношенням витрат і доходів, покращилася до 45,4% завдяки ефективному управлінню витратами та оптимізації бізнесу шляхом оцифрування процесів.

Чисті кредити та дебіторська заборгованість за фінансовим лізингом на рівні групи BT зросли на 27,5% до 96,4 млрд левів, тоді як депозити клієнтів досягли 167,8 млрд левів, що на 21,6% більше, ніж на кінець 2023 року.

Результати діяльності бізнес-ліній у 2024 році:

• Понад 66 000 компаній та 530 000 приватних осіб обрали співпрацю з Banca Transilvania. На кінець минулого року банк обслуговував майже 4,6 мільйона клієнтів, з яких 4,1 мільйона - фізичні особи та понад 480 000 - юридичні особи.
• Банк профінансував компанії на 26,6 млрд. румів та фізичних осіб на 8,8 млрд. румів. Нові суми, надані клієнтам мікро- та малого та середнього бізнесу, на 2 млрд. леїв більші порівняно з 2023 роком. Банк виступив партнером у гарантованих державою програмах IMM Invest Plus та Creditul Fermierului, профінансувавши понад 3,5 млрд леїв. 
• Понад 300 000 кредитів було надано банками, що на 9,4% більше у 2024 році порівняно з 2023 роком. З них 135 000 - споживчі кредити.
• Сальдо валових кредитів на рівні банків становить +13,5%, з яких значне зростання на 17,5% - це баланс кредитів компаніям. Обсяг кредитів населенню зріс на 7,9%.
• Понад 15 000 людей придбали житло за допомогою БТ, а загальна сума виданих кредитів склала близько 4,5 млрд фунтів стерлінгів. Залишок іпотечних/іпотечних кредитів склав 19,3 млрд левів, що на +3,2% більше, ніж у грудні 2023 року, і становить 22% кредитного портфеля.
• Кількість карток досягла 7 мільйонів, включаючи картки BT, видані клієнтам OTP Bank Romania, а кількість карткових транзакцій зросла на 23% порівняно з 2023 роком.
• Кількість телефонних платежів становить +36%, а переказів BT Pay +54% порівняно з 2023 роком.

Коефіцієнт EBA становить 2,07% на 31 грудня 2024 року, а загальне покриття резервами непрацюючих кредитів - 206%. У грудні 2024 року рентабельність власного капіталу досягла 27,0% на індивідуальній основі, що перевищує середній показник по банківській системі на рівні 18,4%. Коефіцієнт платоспроможності БТ, з урахуванням проміжного чистого прибутку за перше півріччя 2024 року у складі власних коштів, становить 23,54%.

Позиція Групи Banca Transilvania на ринках, що доповнюють банківську діяльність, у 2024 році: лідерство за обсягами торгів на BVB та в управлінні активами, консолідація позицій наринках роздрібного автокредитування, недержавних фінансових установ та пенсійних фондів, а також найкращий рік у мікрофінансуванні:

• У грудні 2024 року БТ Лізинг об'єднався з ОТП Лізинг після інтеграції, яка тривала лише чотири місяці. Компанія досягла 42 000 клієнтів, понад 63 000 договорів та загальних активів понад 6,1 млрд. румів.
• BT Capital Partners, брокерська компанія групи BT, стала лідером на Бухарестській фондовій біржі за обсягами торгів з часткою ринку 26,7%. BTCP виступила посередником двох випусків акцій на Основному ринку БФБ та серії випусків облігацій на зовнішніх ринках та на БФБ.
• BT Asset Management зберегла лідерські позиції та перевищила 6 млрд румів активів в управлінні. Більше половини нових інвесторів у Румунії обрали співпрацю з BT Asset Management у 2024 році.
• У 2024 році BT Small профінансував майже 10 000 клієнтів. Компанія охопила понад 22 000 клієнтів, профінансувавши їх на 1,27 млрд левів, що на 27% більше, ніж у 2023 році.
• BT Pensions досягла 290,5 млн. рун активів в управлінні, що на 33% більше, ніж у 2023 році.
• BT Direct зберіг тенденцію до зростання і до кінця 2024 року досяг 260 000 клієнтів та загальних активів понад 1,1 млрд рупій, що на 20% більше, ніж у 2023 році.
• Code Crafters розширила свою здатність надавати фінансові рішення, диверсифікувавши технології, розширивши свій портфель проектів і команду. Компанія також отримала міжнародний сертифікат ISO 27001:2022 за систему управління інформаційною безпекою.