Banca Transilvania: попередні фінансові результати станом на 31 грудня 2023 року

Фінансування компаній та населення, збільшення операційної активності та залучення нових клієнтів були рушійними силами БТ у 2023 році

2023 рік був складним роком, після періоду пандемії та в умовах, коли Румунія знаходиться в безпосередній близькості до зони бойових дій, що призвело до збільшення витрат для населення та компаній. Незважаючи на це, Banca Transilvania взяв на себе роль лідера та першопрохідця, забезпечуючи підвищення якості послуг, підтримку клієнтів та необхідну підтримку для зростання національної економіки.

• BT профінансував компанії на 23 мільярди леїв та фізичних осіб на 10 мільярдів леїв. 
• Минулого року було видано понад 270 000 нових кредитів.
• Банк був найбільшим партнером у державних програмах, запущених у 2023 році, з обсягом фінансування понад 3,35 млрд леїв.
• Кількість активних клієнтів сягнула 4,2 млн. У 2023 році банк залучив 623 000 нових клієнтів, з яких 93 000 - компанії та 530 000 - фізичні особи.
• Корпоративний податок, сплачений BT державі у 2023 році, склав майже 2% від усього корпоративного податку, отриманого державою від компаній Румунії. Загальна сума податків, сплачених Banca Transilvania у 2023 році, перевищила 1,2 млрд леїв.
• За п'ять років, з кінця 2018 до кінця 2023 року, БТ подвоїв свої активи, кредити та депозити, а його активна клієнтська база зросла майже на 50%.

"Ми прискорили зростання Banca Transilvania Group у 2023 році, роблячи ставку, як і раніше, на великі обсяги. Корпоративне та роздрібне фінансування, підвищення операційної активності та залучення нових клієнтів були рушійними силами банку в минулому році, генеруючи економію від масштабу та підвищуючи ефективність і дозволяючи нам пропонувати клієнтам все кращі умови в усіх відношеннях. Ми тут для того, щоб і надалі підтримувати розвиток економіки, сприяти добробуту людей та розширенню фінансової доступності. Прибутковість банку допомагає нам реалізовувати наші плани, продовжувати зростання Групи БТ у всіх сегментах, в яких ми працюємо, а також розвивати нові", - коментує Хорія Чірчіле, Голова Ради директорів БТ.

Активи На кінець минулого року фінансова група BT досягла 169,2 мільярдів леїв. Кредити збільшився до 75,6 млрд леїв та депозити клієнтів досягли 138,1 млрд леїв. Чистий прибуток Консолідований чистий дохід Фінансової групи BT склав 2 984,5 млн левів, що на 20% вище, ніж у 2022 році, з яких чистий дохід банку - 2 491 млн левів, що на 14% вище, ніж у 2022 році. Операційний прибуток банку збільшився до 3 501,7 млн леїв, що на 29,8% більше, ніж у 2022 році. Eопераційна ефективність БТ, що відображається у співвідношенні витрат і доходів, покращився до 45,6% завдяки ефективному управлінню витратами та підвищенню бізнес-ефективності завдяки оцифровуванню процесів.

Напрямки бізнесу, еволюція у 2023 році

• Кількість карток сягнула 6 мільйонів, а транзакції, здійснені за ними у 2023 році, зросли на 22% порівняно з 2022 роком.
• BT має понад 3,7 мільйона унікальних цифрових клієнтів, що становить 89% активних клієнтів.
• Кількість телефонних платежів зросла на 48% у 2023 році порівняно з 2022 роком.
• Понад 16 000 осіб придбали житло за допомогою БТ, а сума виданих кредитів склала близько 4,7 млрд леїв. Залишок іпотечних/іпотечних кредитів становить 18,7 млрд леїв і збільшився на 10% порівняно з груднем 2022 року, що становить 25% кредитного портфеля.
• 110 000 споживчих кредитів на суму близько 4,4 млрд леїв було видано у 2023 році.
• Банк надав понад 21 000 нових кредитів на суму 5,6 мільярда румів більш ніж 441 000 клієнтам МСП та мікропідприємств. Кількість нових кредитів, виданих банком, збільшилася майже на 6% у 2023 році порівняно з 2022 роком, з найбільшим зростанням у сегменті великих корпорацій та МСП. 
• Валовий залишок кредитів на рівні банків збільшився приблизно на 13%, з яких значне зростання - понад 15% - припадає на залишки за корпоративними кредитами. Більше половини приросту припало на кредити на поповнення оборотного капіталу. Обсяг кредитів населенню збільшився майже на 9%.

Інша фінансова інформація Banca Transilvania

Коефіцієнт непрацюючих кредитів становить 1,98% станом на 31 грудня 2023 року, а загальне покриття непрацюючих кредитів резервами - 203%. Станом на грудень 2023 року рентабельність власного капіталу перевищила середній показник по банківській системі на 20,4%, досягнувши 24,4% на індивідуальній основі. Платоспроможність БТ з урахуванням прибутку становить 23,58%, а без урахування прибутку за друге півріччя 2023 року - 21,61%.

Станом на 2023 рік банк має рейтинги від двох міжнародних рейтингових агентств - Moody's та Fitch. В контексті все більш жорстких вимог до капіталу в Румунії та Європейському Союзі, їхні акредитації підтримують зусилля BT підтримувати найкращу можливу вартість капіталу.

Banca Transilvania Group продовжила консолідацію

• У 2023 році BT Leasing та Țiriac Leasing стали однією компанією. Злиття позитивно вплинуло на бізнес: BTL досягла 25 000 клієнтів та 500 мільйонів євро в портфелі.
• Баланс BT Mic досяг 1 мільярда леїв і має понад 18 000 клієнтів, що робить її найбільшою мікрофінансовою компанією в країні.
• BT Asset Management досягла активів в управлінні 4,5 мільярдів леїв, а BT Maxim був найефективнішим фондом акцій в Румунії у 2023 році.
• BT Capital Partners була спів-менеджером IPO компанії Hidroelectrica на суму 1,9 мільярда євро та провідним менеджером консорціуму, який виступив посередником у залученні першого фінансування на ринку капіталу на суму 75,6 мільйона євро для Повітової ради Клужського повіту.
• BT Pensions входить до топ-3 провайдерів добровільного пенсійного забезпечення за кількістю залучених нових клієнтів. Майже 15 000 нових учасників було у 2023 році.
• З 200 000 активних карток BT Direct став найбільшим емітентом карток у цьому секторі у 2023 році.
• Code Crafters продовжує розширювати свої можливості з розробки рішень, що використовуються в банківській сфері, збільшуючи команду та диверсифікуючи технології.

2024: 

• Угода про придбання OTP Bank Romania та його дочірніх компаній в Румунії 

Banca Transilvania підписав угоду з OTP Group у лютому цього року про придбання OTP Bank Romania та його дочірніх компаній у Румунії. Завершення угоди очікується через кілька місяців, після отримання дозволів від регуляторів, а загальна ціна угоди, яку має сплатити БТ, становить 347,5 млн євро. ОТП Банк Румунія має частку ринку 2,64%, понад 440 000 клієнтів, 1 800 співробітників та майже 100 відділень.

• Victoriabank придбав BCR Chisinau

Victoriabank, банк з Республіки Молдова, що входить до групи BT, завершив придбання BCR Chisinau у січні цього року.

• Ідея::Страховий брокер став BT Insurance Broker

Idea::Broker de Asigurare, компанія, придбана BT Leasing у Idea::Leasing в 2023 році, стала BT Broker de Asigurare в лютому цього року. Група Banca Transilvania має амбітні плани на цей сегмент, починаючи з цього року.


Інвестори, які бажають взяти участь у конференц-дзвінку щодо попередніх фінансових результатів за 2023 рік, організованому BT 28 лютого цього року о 16:00 (за румунським часом), повинні надіслати запит електронною поштою на наступну адресу : investor.relations@btrl.ro.

Попередні фінансові результати за 2023 рік (у тому числі в редагованому форматі) доступні за посиланням BT/Відносини з інвесторами26 лютого цього року, з 18.00. Попередня фінансова звітність за 31.12.2023 є неаудированою та неперевіреною, а фінансова звітність за 31.12.2022 є аудиторською.