Політика конфіденційності

Виконання будь-якої операції, запитаної клієнтами на прилавках блоків БТ звичайні або випадкові, передбачає, що Банк пройде стадію ідентифікації цих людей. У зв'язку з цим співробітники BT попросять людей представити дійсний документ, що посвідчує особу. У деяких випадках, передбачених законом, необхідно, в тому числі виготовлення та збереження BT копії документа, що посвідчує особу, за період передбачених законом.

Випадки, в яких BT зобов'язаний застосовувати стандартні заходи пізнання клієнтів, а в тому числі для виготовлення та збереження копії документа, що посвідчує особу, є Наступні:

• при встановленні ділових відносин;
• при здійсненні випадкових операцій на суму не менше 15 000 євро або еквівалент, незалежно від того, чи здійснюється операція в одній операції, або кілька операцій, які, як видається, мають зв'язок один з одним;
• якщо є підозри, що операція, про яку йде мова, спрямована на відмивання грошей, або фінансування тероризму, незалежно від випадків, коли положення, що відхиляються від зобов'язання застосовувати стандартні заходи належної обачності клієнтів, викладені в цей закон і вартість угоди;
• якщо є сумніви щодо правдивості або актуальності інформації ідентифікація вже проведених про клієнта;

На підставі юридичного зобов'язання застосовувати стандартні заходи знань клієнтів, що будь-яка румунська кредитна установа має відповідно до положень Регламенту BNR nr. Указ Президента ООН No 9/2008 про знання клієнтів з метою запобігання та боротьби з відмивання грошей, Закону 656/2002 про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та фінансування тероризму та HGR 594/2008 для застосування Закону 656/2002 про боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, на момент створення ділові відносини, необхідно збирати і вести в записах БТ принаймні такі категорії персональних даних: ім'я, прізвище, дата та місце народження, особистий ідентифікаційний номер або інший подібний унікальний ідентифікатор, місце проживання, номер телефону, факс, адреса електронної пошти, громадянство та, якщо - це випадок, псевдонім, адреса проживання, професія, ім'я роботодавця або характер власна діяльність, важлива громадська функція, ім'я реального бенефіціара.

Така ж інформація збирається, якщо клієнт представлений в відносини з банком іншої особи, що виступає в якості уповноваженого, куратора, опікуна або в будь-якій іншій якості і, крім того, дані про характер і межі Розширення.

У разі встановлення та ведення ділових відносин з клієнтом-юридичною особою, це збиратиме дані, зазначені в пунктах вище, для ідентифікації осіб які, згідно зі статутом та/або рішенням статутних органів, інвестуються з повноваженнями керувати та представляти суб'єкт господарювання та щодо їх повноважень працевлаштування суб'єкта господарювання, а також для ідентифікації особи, яка діє від імені клієнта та інформацію, щоб встановити, що він уповноважений / уповноважений в Ці дані банк зобов'язаний перевіряти їх, в тому числі і в реєстрах Громадський.

На підставі тих самих юридичних зобов'язань дані особистість бенефіціарного власника.

Перевірка зібраних даних буде здійснюватися на підставі документів, що посвідчують особу, а також через перевірка інших джерел.

Виготовлення та збереження копії акта ідентифікація всіх цих осіб також є обов'язковою для банку.

У процесі пізнання клієнтури банк має юридичне зобов'язання стягувати включаючи інформацію, пов'язану з якістю політично викритої особи клієнтів, з якими вступити в ділові відносини. Виключно з цією метою BT буде обробляти інформацію, яка відноситься до категорії політичних поглядів - персональних даних особливого характеру.

Також, відповідно до юридичних зобов'язань, покладених на нього в цьому питанні, в етап зарахування та відкриття рахунку БТ класифікує клієнтів за ступенем ризику, в на основі таких критеріїв, як національність, місце проживання, місцезнаходження, посади або посади важлива власність.

В процесі ознайомлення з клієнтурою, виходячи з юридичних зобов'язань GEO немає. Розпорядження Президента АНРЕ від 202/2008 про застосування міжнародних санкцій та регулювання Ні. Указ Президента США No 28/2009 про нагляд за виконанням санкцій міжнародних, а також на підставі своїх законних інтересів не вступати у відносини бізнесу з особами, обвинуваченими або підозрюваними у недотриманні законодавства, банківські процеси інформація про шахрайську / потенційно шахрайську діяльність (дані за звинуваченнями та засудженнями, пов'язаними з такими злочинами, як шахрайство, відмивання гроші та фінансування терористичних актів) 

BT зобов'язана забезпечити оновлення всіх цих даних у своїх записах протягом усього ділового зв'язку з клієнтами, а це означає, що це вимагатиме для оновлення даних, наданих при ініціації ділових відносин, або скільки разів це буде необхідно, маючи можливість навіть оновити їх за власною ініціативою, з джерел безпечний зовнішній, публічний або приватний, доступ до яких здійснюється безпосередньо або через третіх осіб Постачальників.

Всі ці дані зберігаються в записах банку відповідно до встановленого законом терміну, щонайменше через 5 років після припинення ділових відносин клієнта з BT.

Якщо заявка на ініціювання ділових відносин заповнюється онлайн, в розділів, доступних на веб-сайті BT, заявники повинні будуть надати ті ж дані, накладені вищезазначеними правовими положеннями, після процесу реєстрації (встановлення відносин afceri), які повинні бути завершені тільки після підписання документації в підрозділу банку. Якщо протягом 60 днів з моменту завершення подачі заявки онлайн відкриття ділових відносин заявник не представляє себе в підрозділі BT для підписання, відповідно, завершуючи процес реєстрації, його дані будуть вилучено з записів банку.

Кредитування є одним з основних напрямків діяльності, що здійснюється кредитною організацією. укладення та виконання кредитного договору з фізичною або юридичною особою, передбачає проходження декількох етапів, на яких обробляються дані персонажів особисто на підставі юридичних зобов'язань Банку, на підставі висновку та виконання кредитно-гарантійний/оціночний договір, заснований на законних інтересах Банку це виправдовує його, а також, у деяких конкретних ситуаціях, на основі згоди осіб, зацікавлених у обробці.

BT присвоює кожному зі своїх клієнтів клієнтський код (Ідентифікатор клієнта), на основі якого він визначається в записах банку, а також код IBAN, пов'язаний з кожним рахунок (поточний, картковий, ощадний і т.д.), відкритий на ім'я клієнта за адресою Банк.

При цьому для кожної з карток , емітованих BT своїм клієнтам, це виділити унікальний номер (PAN), який BT реєструє на картці разом з терміном придатності його ім'я та прізвище власника картки та кошика CVV (назад). На основі договору власників карток, є можливість реєстрації на картці, в тому числі Код IBAN.

Banca Transilvania постійно зайнята пропозицією своїм клієнтам, з якими вона укладає ділові відносини такі послуги та продукти онлайн послуга fi-internet-банкінгу – з варіантами BT24, mobile BT24 або BT24 Рахунки-фактури - додаток для оплати цифрового гаманця - BT Pay, обидва чати "Лівія з BT" доступна через Facebook, послуга самообслуговування можна назвати по телефону. Для використання цих послуг є необхідним для обробки банком певних категорій персональних даних з метою ідентифікації осіб як клієнтів BT та згодом, як користувачі сервісів. Ці дані, як правило, - ім'я, прізвище, дата народження, код клієнта, номер телефону.

Деякі з додатків BT, які доступні за допомогою мобільного обладнання (приклад: мобільний BT24, BT Pay), можна запитати у своїх користувачів або за адресою час установки, або під час їх використання, доступ до певних даних з Особистий характер доповнення, а також, але не обмежуючись: камера (з наприклад, для опції сканування штрих-кодів рахунків-фактур), розташування (в межах певних розділів програм, для відображення блоків і банкоматів BT розташований неподалік або для вказівки магазинів торговців, зареєстрованих у Програма лояльності Star BT), контакти (тільки при доступі до опції платежі електронною поштою/SMS/P2P за автоматичне заповнення реквізитів пільговиків), SMS (для автоматичного заповнення кодів SMS-OPT, необхідних у різних розділів програм), статус телефону та ідентичність (наприклад, IMEI телефону необхідно активувати додаток мобільного інтернет-банкінгу mbt24), пов'язана інформація існування або відсутність методу захисту телефону, що використовується в Додатків.

Також, у разі використання онлайн-сервісів, для забезпечення безпеки здійснені транзакції будуть оброблятися в деяких ситуаціях IP-адресою пристрою на що ви його використовуєте. Ці дані запитуються і використовуються виключно з метою страхування безпеки транзакцій і обробляється тільки на строго необхідний період.

З метою надання певних банківських послуг, таких як, але не обмежуючись цим, інтернет і мобільний банкінг - з варіантами BT24, мобільний BT24 або рахунки-фактури BT24- SMS-оповіщення , BT Alert, банк буде обробляти номер телефону, повідомлений клієнтами з метою надання відповідних послуг.

Також номер телефону, адреса електронної пошти або проживання / проживання / кореспонденція, що надається клієнтами для розвитку відносин бізнесу, буде оброблена банком з метою інформування Клієнтів про до питань, що становлять інтерес, пов'язані з функціонуванням послуг / продуктів, що укладають контракти з до БТ, а також, але не обмежуючись перебоями в роботі деяких послуги, встановлення прикрас на банківських рахунках, попередження про закінчення терміну дії банківські картки, випущені BT або документами, що посвідчують особу, а також для зв'язатися з ними під час діяльності зі стягнення заборгованості.

У випадку з такими послугами, як "подати заявку онлайн" для різних продукти/послуги/конкурси/заходи BT, доступні у вигляді форм на веб-сайт BT та інші веб-сайти, контрольовані банком, ми зазвичай запитуємо заповнення наступних персональних даних: ім'я, прізвище, номер телефону та адреса e-mail, щоб зв'язатися з заявниками, щоб надати їм відповідь / інформацію у зв'язку з цими запитами.

Залежно від специфіки продукту / послуги, для якої він застосовується онлайн, існують, однак, ситуації, коли необхідно надати додаткові дані, або з тих, які вимагаються правові положення, або ті, що обробляються BT на основі законних інтересів ідентифікувати людей для того, щоб мати можливість надавати / надавати свою продукцію / послуги / інформацію Запитаний.

Дані, заповнені в цих формах, обробляються банком з метою надання запитуваних продуктів/послуг/інформації на період, необхідний для виконання цих цілей, відповідно до політики утримання банку, розробленої відповідно до принципи та зобов'язання, встановлені чинним законодавством у сфері обробки та захист даних з особистим характером.

BT не буде збирати або зберігати персональні дані тих, хто їх має. заповнені онлайн, якщо вони не завершили свою реєстрацію.

Будь-яка особа має право вносити грошові суми на рахунки, відкриті в BT, якщо власники цих рахунків дозволили внесення таких вкладів третіми особами.

Для того, щоб внести такий депозит, банк має юридичне зобов'язання ідентифікувати платників на підставі їхніх документів, що посвідчують особу, а відповідно також для оформлення ряду їх персональні дані - ім'я, прізвище, серія та номер документа особу, особистий ідентифікаційний номер, адресу, реквізити внесеної суми та пояснення щодо характеру платежу (що являє собою платіж).

У випадках, передбачених законом, зазначених у пункті А. Я цього розділу, для внесення готівкового депозиту Банк повинен буде здійснювати і зберігати в його записує копію документа, що посвідчує особу, що належить випадковому Клінту, який внести депозит

Якщо деякі випадкові клієнти неодноразово з'являються в підрозділах банку вносити депозити сум готівкою на рахунках, відкритих у BT, для для оптимізації діяльності банку, відповідно, скоротити час очікування в одиниць, банк має законний інтерес для використання своїх даних, зібраних з нагоди попередні подання, після чого вони будуть попередньо заповнені у формі квитанції депозитні грошові кошти. Дані зовнішніх вкладників не будуть оброблятися для інших цілей, доступ буде доступний тільки персоналу, який повинен знати і зберігати їх тільки на періоди, передбачені внутрішньою політикою утримання та в документах нормативні акти, що містять положення з цього аспекту.

Будь-яка особа має можливість звертатися до банківських запитів, вимагати надання інформації / вжиття заходів або може надсилати скарги / скарги, на різні таких каналів, як – шляхом надсилання/подання рекомендаційних скарг до головного офісу банку або територіальних підрозділів, зателефонувавши за номером телефону колл-центру BT або будь-який інший номер телефону, присвоєний одиницям BT, шляхом передачі повідомлень на адреси електронної пошти, доступні клієнтам або за адресами електронної пошти співробітників банку, шляхом надсилання електронних повідомлень у в рамках платформи BT24 безпечного інтернет-банкінгу, шляхом заповнення форм присвячені на веб-сайті BT або на інших веб-сайтах, контрольованих банком - для списку Введіть всі веб-сайти BT тут.

З метою виявлення запитуючих осіб, аналізу нотифікованої ситуації та для відповіді на ці запити на інформацію / скарги / скарги, банк обробляє серія персональних даних - ім'я, прізвище, номер телефону, адреса e-mail або кореспонденція, з якої був отриманий запит, інші персональні дані, надані в повідомленнях або які повинні бути обробляються з метою формулювання відповідей / надання запитуваної інформації.

Для того, щоб довести, що ці скарги / скарги / запити були отримані інформації/заходів, а також для контролю якості відповіді/інформація/дії, що передаються/здійснюються банком, а також для цілей контроль якості служб підтримки, отримані повідомлення будуть зберігатися в записах BT як в тому форматі, в якому вони були отримані, так і в електронному форматі, і телефонні дзвінки будуть записуватися і зберігатися під час ділових відносин для клієнтів BT відповідно на період, необхідний для досягнення мети, в якій були оброблені (відповідь / надання інформації), а також період 3 роки - юридичний термін призначення, якщо дані не належать особам з які банк встановив ділові відносини.

Відповідно до положень Закону NR. Указ Президента ООН No 333/2003 про безпеку цілей, товарів, цінностей та захист осіб, з подальшими змінами та завершеннями та рішенням Ні. Наказ Міністра охорони здоров'я від 11 квітня 2012 року No 301 про затвердження Методичних норм права No 301 на затвердження Методичних норм права No 301. 333/2003 щодо безпеки цілей, товарів, цінностей та захисту осіб, BT має юридичне зобов'язання здійснювати відеоконтроль на території банкомату, а також площі коней доступ, передпокої та інші зони підвищеного ризику.

Виходячи зі свого законного інтересу, банк погоджується контролювати відео та інші сфери доступний для громадськості, що представляє потенційний ризик для безпеки осіб/місць або товарів.

Діяльність відеоспостереження передбачає обробку зображення осіб, а також місця, де розташовані камери, позначені відповідним чином, за конкретним і видимим повідомленням, що супроводжується піктограмою.

Система відеоспостереження не використовується для будь-яких цілей, крім згаданої, не використовується для контролю за діяльністю громадськості, співробітників або хронометражу. З також система не є засобом розслідування або отримання інформації для внутрішніх розслідувань або дисциплінарних проваджень, за винятком випадків, коли відбувається інцидент фізичної безпеки або спостерігається злочинна поведінка (у виняткових випадках зображення можуть бути передані до дослідницьких органів у в рамках дисциплінарного або кримінального розслідування).

Система може записувати будь-який рух, виявлений камерами, встановленими в цьому районі під наглядом, разом з датою, часом і місцем. Всі номери функціональні 24 з годин, 7 днів на тиждень. При необхідності якість зображення дозволяє розпізнавання людей, що проходять через зону дії камер. Записи відео зберігається у внутрішніх записах банку.

Крім обробки зображень в діяльності відеоспостереження, з метою дозволяє відвідувачам отримати доступ до деяких приміщень, де працює банк, персонал, який має атрибуції безпеки, ідентифікуватиме осіб, які відвідують, на підставі документів їх особу, а також ім'я, прізвище, серію та номер документа, що посвідчує особу ці особи повинні бути зареєстровані в спеціальних реєстрах і зберігатися у форматі лірика на законодавчо встановлений період.

BT бажає інформувати зацікавлених осіб про продукти/послуги/заходи, пропоновані/організовані банком, суб'єктами фінансової групи BT або їхніми партнерами, тобто вони обробляють персональні дані цих осіб, якщо вони висловили свою згоду на отримання таких рекламних повідомлень шляхом заповнення спеціальної форми, доступної в будь-якому підрозділі банку та на веб-сайті.

Дані, що обробляються BT з метою відправки рекламних повідомлень, - це ім'я, прізвище, номер телефону та /або адреса електронної пошти або кореспонденції, надані особами, зацікавленими в отриманні рекламних повідомлень.

Рекламні повідомлення будуть відправлені на один або кілька sms-каналів, телефонний дзвінок, адресу електронної пошти, поштову поштову адресу або інтернет / мобільний банкінг – BT24 (для клієнтів, які уклали угоду з цією послугою).

У деяких випадках для передачі рекламних повідомлень по цих каналах BT буде укладати контракти з постачальниками послуг, які будуть обробляти персональні дані осіб від імені і для BT, тільки для передачі встановлених рекламних повідомлень, що слідують саме інструкціям БТ і знаходяться під пильним наглядом Банку.

Зацікавлені особи можуть вибрати для отримання рекламних повідомлень з декількох категорій, серед яких ми згадуємо: продукти і послуги БТ, продукти і послуги дочірніх компаній BT, заходи, організовані BT, продукти / послуги партнерів, пов'язані з продуктами / послугами дочірніх компаній BT або BT і заходи, організовані партнерами BT.

Дочірні компанії BT, продукти/послуги та події яких призначені для просування в рекламних повідомленнях, надісланих особам, які обрали у зв'язку з цим, є такими суб'єктами, що входять до фінансової групи Banca Transilvania. 

• BT Мікрофінансування IFN SA ('BT Mic')
• BT Управління активами S.A.I. S.A. , ( "БТАМ")
• BT Лізинг Трансільванія IFN S.A. ("BTL")
• BT Direct IFN S.A. ("BTD")
• BT Capital Partners S.S.I.F. S.A. ("BTCP")
• інші організації, які можуть приєднатися до цієї групи в майбутньому

Люди, які хочуть отримувати рекламні повідомлення про продукти / послуги / заходи партнерів банку або дочірніх компаній, пов'язаних з послугами / продуктами BT, також можуть вибрати в зв'язку з цим на виділеній формі для вираження маркетингового договору.
Список поточних категорій партнерів дочірніх компаній BT та/або BT доступний за https://www.bancatransilvania.ro//Parteneri_BT_Politica_Confidentialitate_25.05.2018-30.07.2019_Versiunea_1.pdf посиланням або в будь-якому підрозділі BT або дочірніх компаніях BT.

Якщо було обрано для отримання рекламних повідомлень про продукти/ послуги, що пропонуються / організовані дочірніми компаніями BT або партнерами, ці суб'єкти будуть обробляти персональні дані з метою передачі цих повідомлень, під пильним наглядом і координацією Банку. Для будь-якої можливої обробки персональних даних, здійснюваних партнерами BT / BT дочірніми компаніями за межами або суміжними з передачею рекламних повідомлень, таких як, наприклад, з метою укладення договорів, пов'язаних з їх продуктами / послугами, які були пропаговані, ці партнери повинні виступати в якості операторів оброблюваних персональних даних.

Якщо BT або її дочірні компанії вже володіють певними персональними даними осіб, які бажають отримувати рекламні повідомлення, на основі явної згоди зацікавлених осіб, ці дані можуть бути автоматично оброблені для створення профілів (з урахуванням критеріїв, таких як вік, місце розташування, діапазон доходів, продукти BT або використовуваних дочірніх компаній BT) з метою подання персоналізованих пропозицій. Якщо зацікавлені особи не висловлять свою явну згоду на отримання персоналізованих рекламних повідомлень, їм буде надіслана лише інформація про загальні пропозиції, адресована широкому загалу. Висловлення незгоди з отриманням персоналізованих повідомлень не призводить до неможливості отримання персоналізованої пропозиції, на прохання зацікавлених осіб, відповідно до їхніх потреб, що може бути доведено до відома одного зі співробітників банку в підрозділах BT або дочірніх компаній BT.

Персональні дані, зібрані для створення профілів з метою передачі персоналізованих рекламних повідомлень, будуть оброблятися BT, залежно від обставин, до тих пір, поки не буде виконана мета, детально описана в попередніх пунктах, або до відкликання згоди, наданої в зв'язку з цим.

Ваша згода на отримання рекламних повідомлень може бути відкликана або змінена наступними способами:

• направлення запиту з цього приводу в штаб-квартиру BT в Мун. Клуж-Напока, вул. 8, Юда. Клуж, зі згадкою «до уваги особи, відповідальної за захист персональних даних»;
• повідомленням, надісланим на адресу електронної пошти dpo@btrl.ro;
• зайшовши за спеціальним розділом сайту BT - www.bancatransilvania.ro - "скасувати підписку / змінити рекламне повідомлення", яке ви також можете знайти за наступним посиланням www.bancatransilvania.ro/acord-prelucrare-date;

У деяких конкретних випадках, при суворій повазі до прав і свобод фізичних осіб, Banca Transilvania буде обробляти персональні дані з метою відправки рекламних повідомлень на основі свого законного інтересу в просуванні продуктів і послуг, які вона пропонує.

BT є однією з компаній з найбільшою кількістю співробітників в Румунії, і оголошення про різні вакансії в банку розміщуються на сайтах підбору персоналу. Особи, які отримують доступ до цих сайтів і подають заявку на конкретні посади доступний в BT або розділі "Кар'єра" на веб-сайті www.bancatransilvania.ro, буде спрямований на платформу безпечний набір, що використовується Banca Transilvania.

У рамках цієї платформи або вони захочуть подати заявку лише на певну посаду, або вважатиме за краще, щоб банк міг зв'язатися з ними за різними позиціями, доступними в межах компанії, кандидатам буде запропоновано створити обліковий запис, ввівши своє ім'я, ім'я, номер телефону та адреса електронної пошти, де він може бути зв'язатися з метою набору персоналу та завантажити принаймні своє резюме.

Якщо він буде застосовуватися тільки для певної позиції доступу, персональні дані кандидат буде оброблений банком тільки в рамках процесу набору персоналу для після того, як вони та обліковий запис, створений на платформі, буде видалено за адресою завершення процесу набору на цю посаду.

Якщо замість цього кандидат вирішить зв'язатися взагалі для вакансій в BT, необхідно буде вибрати ряд заздалегідь визначених критеріїв на платформі, на основі яких ми повідомимо його про наявність відповідних позицій. При цьому дані кандидата будуть зберігатися з метою набору протягом 1 року з моменту реєстрації цього варіанту.

Той самий період зберігання застосовується, якщо резюме передані/передані Банку кандидатами на будь-яких інших каналах.

Після закінчення зазначеного терміну BT анонімізує персональні дані збираються для рекрутингових цілей, і вони будуть використовуватися тільки для генерації статистичної звітності для внутрішнього користування банком. Як тільки ці записи стають анонімні, вони більше не можуть ідентифікувати особу, до якої вони належать.

У процесі рекрутингу довідки від роботодавців можуть стати актуальними попередніх кандидатів. Якщо вони потрібні банку, він зв'яжеться з кандидатом просити його згоди на їх отримання від його імені. Якщо кандидат не він висловить свою згоду з цього приводу, необхідно буде отримати їх сам посилання, якщо він хоче продовжити процес набору персоналу.

Кандидат має можливість видалити в будь-який час рахунок, створений в рамках рекрутингової платформи BT, що буде прирівнюватися до відкликання його згоди або для банку для обробки його персональних даних для цілей підбору персоналу або. З моменту видалення облікового запису на платформі тільки кандидат зможе отримати доступ до своїх зареєстрованих даних, а не BT.

Якщо банк буде отримувати резюме або заявки на роботу на каналах, відмінних від рекрутингова платформа, зазначена вище, зберігатиме ці дані протягом тих самих періодів вищезазначеного часу, відповідно до закінчення процесу набору персоналу на обрану посаду, або, залежно від обставин, на строк 6 місяців, який може бути продовжений на вимогу кандидата, якщо він хоче претендувати на різні посади доступний в компанії.

На додаток до цілей, зазначених у попередніх розділах, Банк Трансільванія обробляє персональні дані для інших цілей, таких як:

• проведення аналізів та ведення обліку господарського та фінансового менеджменту та/або адміністративні в Банку;
• управління у внутрішніх відділах пропонованих послуг та продуктів банком;
• оцінка та моніторинг фінансово-комерційної поведінки Клієнтів на перебіг ділових відносин з Банком; 
• створення або аналіз профілів для покращення продуктів/послуг BT або сутності групи BT;
• аналіз поведінки користувачів веб-сайтів за допомогою файли cookie, як BT, так і третіх сторін, з метою надання загального вмісту або налаштовані, пропозиції з урахуванням інтересів користувачів (детальніше в  Політика щодо файлів cookie);
• проведення внутрішніх аналізів (у тому числі статистичних) як на продукції/ послуг, а також щодо клієнтського портфеля, для поліпшення розробки продуктів/послуг, а також проведення досліджень та аналізів ринок продуктів/послуг Банку;
• розрахунку комісій, до яких працівники, що діють у межах торгова сила BT;
• архівування як у фізичному, так і в електронному форматі документів, виготовлення служби заочного реєстру, адресовані BT і відправлені ним, а також здійснення кур'єрської діяльності; 
• вирішення спорів, розслідувань або будь-яких інших петиції/скарги/запити, в яких бере участь BT; 
• здійснення контролю ризиків на процедурах і процесах BT, а також проведення аудиторської або розшукової діяльності;
• складання та передачі звітів установам, компетентним для отримувати відповідно до чинних правових положень BT (наприклад: звіти про платіжні інциденти в Центрі платіжних інцидентів Національного банку Румунії, декларування до Офісу операцій, що перевищують суму, встановлену законом Національна запобігання та контроль за відмиванням грошей);
• для моніторингу активності клієнтів з метою виявлення транзакцій незвичайні і підозрілі операції;